As autoridades suíças e o Credit Suisse estão discutindo maneiras de estabilizar o banco, disseram pessoas familiarizadas com o assunto à Bloomberg. A notícia traz alívio ao mercado depois que o banco nacional da Arábia Saudita, maior acionista do Credit, descartou aumentar sua participação devido a restrições regulatórias em comentários feitos nesta quarta-feira, 15.

Os líderes do Credit Suisse e autoridades do governo do país sede conversaram sobre opções que variam desde uma declaração pública de apoio até um possível e de liquidez, disseram as pessoas, que pediram para não serem identificadas ao descreverem discussões privadas. Também entre as ideias lançadas está a separação da unidade suíça e uma aliança orquestrada de longo prazo com o maior rival suíço, o UBS Group, disseram as pessoas, que alertaram que não está claro qual dessas etapas será realmente executada.

Embora o planejamento de cenário esteja em andamento há algum tempo, a urgência foi acelerada depois que as ações do banco caíram para a mínima recorde e o custo para garantir a dívida do banco atingiu níveis de crise. O Credit Suisse pediu ao banco central suíço e ao regulador Finma declarações públicas de apoio, disseram pessoas familiarizadas com o assunto. Tal declaração pode ocorrer já na quarta-feira, disse uma das pessoas.

Porta-vozes do Credit Suisse, do UBS e do banco central da Suíça declinaram pedidos de comentário. O Ministério das Finanças do país não respondeu às solicitações de comentário.

O CEO do Credit Suisse, Ulrich Koerner, pregou paciência na terça-feira e disse que a situação financeira do banco é sólida. Ele apontou para o índice de cobertura de liquidez da empresa, que indica que o banco pode lidar com mais de um mês de saídas em um período de estresse. O chairman Axel Lehmann disse em uma conferência na quarta-feira que a assistência do governo “não é um tópico” e os esforços da empresa para retornar à lucratividade não são comparáveis aos graves problemas de liquidez que atingem os credores menores nos Estados Unidos.

O CEO do UBS, Ralph Hamers, não respondeu nesta quarta a quaisquer perguntas “hipotéticas” sobre o Credit Suisse e apenas disse que está “focado em nossa própria estratégia”.

O que aconteceu com o Credit Suisse?

As ações do Credit Suisse caíram até 31% na quarta-feira, enquanto alguns de seus títulos caíram para níveis que sinalizam dificuldades financeiras, depois que o banco nacional da Arábia Saudita descartou aumentar sua participação devido a restrições regulatórias. A queda ajudou a arrastar todos os bancos europeus para baixo, na esteira da turbulência induzida pelo colapso do Silicon Valley Bank nos Estados Unidos.

Segundo maior banco da Suíça, cujas raízes remontam a 1856, o Credit Suisse foi atingido nos últimos anos por uma série de explosões, escândalos, mudanças de liderança e questões legais. O prejuízo de 7,3 bilhões de francos suíços (US$ 7,9 bilhões) da empresa no ano ado apagou os lucros da década anterior, e a segunda mudança estratégica do banco em tantos anos até agora não conseguiu conquistar os investidores ou interromper as saídas de clientes.

Os clientes retiraram mais de US$ 100 bilhões em ativos nos últimos três meses do ano ado, à medida que aumentavam as preocupações sobre a saúde financeira do banco, e as saídas continuaram mesmo depois de atrair os acionistas em um aumento de capital de 4 bilhões de francos.

Os custos de financiamento do Credit Suisse tornaram-se tão altos que ele precisa levantar mais capital ou enfrentará uma ruptura, disse Johann Scholtz, analista da Morningstar, em nota na quarta-feira. O banco pode precisar de outra emissão de direitos ou a alternativa seria “uma divisão” do banco em que suas várias linhas de negócios, como a unidade suíça, gestora de ativos e divisões de gestão de patrimônio, poderiam ser “vendidas ou listadas separadamente”.

A unidade suíça, que realiza empréstimos para as empresas do país e istra o dinheiro de indivíduos de alto patrimônio, tem sido um relativo bastião de estabilidade. É a única das quatro divisões do Credit Suisse a ser lucrativa nos últimos três anos e produziu 1,5 bilhão de francos de receita antes de impostos em 2022.

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